Unsere Leistungen
Professionelle Rentenberatung mit transparenten Preisen und messbarem Mehrwert
Jede Rentensituation ist einzigartig. Deshalb bieten wir verschiedene Leistungspakete an, die sich an Ihren individuellen Bedürfnissen orientieren. Alle Preise verstehen sich inklusive Mehrwertsteuer und werden vor Beginn der Beratung transparent kommuniziert.
Rentenauskunft-Analyse
Verschaffen Sie sich Klarheit über Ihre Rentensituation
Ihre Rentenauskunft enthält wichtige Informationen über Ihre zukünftige Altersrente. Doch die Zahlen und Formulierungen sind oft schwer zu verstehen. Wir analysieren Ihre Rentenauskunft im Detail und prüfen sie auf Fehler oder Lücken.
Das ist enthalten:
- Detaillierte Prüfung Ihrer Versicherungsbiografie
- Identifikation von Lücken oder fehlenden Zeiten
- Berechnung Ihrer voraussichtlichen Nettorente
- Ermittlung Ihrer persönlichen Rentenlücke
- Schriftlicher Analysebericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
- Persönliches Abschlussgespräch
Umfassende Vorsorgeplanung
Entwickeln Sie eine maßgeschneiderte Strategie für Ihren Ruhestand
Die Vorsorgeplanung geht über die reine Analyse hinaus. Gemeinsam entwickeln wir eine Strategie, die alle drei Säulen der Altersvorsorge berücksichtigt und zu Ihrer Lebenssituation passt.
Das ist enthalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Vorsorgesituation
- Prüfung bestehender Verträge (Riester, Rürup, betriebliche Altersvorsorge)
- Berechnung verschiedener Szenarien
- Entwicklung einer individuellen Vorsorgestrategie
- Konkrete Produktempfehlungen (unabhängig und provisionsfrei)
- Schriftlicher Strategieplan
- Zwei persönliche Beratungsgespräche
Rentenoptimierung für Rentenbeginn
Holen Sie das Maximum aus Ihrer Rente heraus
Wenn der Rentenbeginn näher rückt, gibt es wichtige Entscheidungen zu treffen. Der optimale Zeitpunkt für den Renteneintritt, mögliche Hinzuverdienstgrenzen oder die Beantragung von Zurechnungszeiten können erheblichen Einfluss auf Ihre Rentenhöhe haben.
Das ist enthalten:
- Berechnung verschiedener Rentenstart-Szenarien
- Analyse von Abschlägen und Zuschlägen
- Prüfung auf zusätzliche Rentenansprüche
- Beratung zu Hinzuverdienstmöglichkeiten
- Unterstützung bei der Rentenantragstellung
- Prüfung des Rentenbescheids nach Erteilung
Altersvorsorge für Selbstständige
Spezielle Beratung für Freiberufler und Unternehmer
Selbstständige haben besondere Anforderungen an die Altersvorsorge. Ohne automatische Einzahlung in die gesetzliche Rentenversicherung müssen Sie selbst aktiv werden. Wir zeigen Ihnen die passenden Lösungen.
Das ist enthalten:
- Analyse Ihrer aktuellen Vorsorgesituation
- Prüfung der freiwilligen gesetzlichen Rentenversicherung
- Beratung zu Rürup-Rente und anderen Produkten
- Steueroptimierung der Altersvorsorge
- Entwicklung einer flexiblen Vorsorgestrategie
- Persönliches Beratungsgespräch
Laufende Betreuung
Ihr persönlicher Rentenberater an Ihrer Seite
Lebensumstände ändern sich, Gesetze werden angepasst, neue Möglichkeiten entstehen. Mit unserer laufenden Betreuung bleiben Sie immer auf dem aktuellen Stand und können flexibel auf Veränderungen reagieren.
Das ist enthalten:
- Jährliche Überprüfung Ihrer Vorsorgestrategie
- Information über relevante Gesetzesänderungen
- Prüfung der jährlichen Renteninformation
- Anpassung der Strategie bei Lebensveränderungen
- Bevorzugte Terminvergabe
- Unbegrenzte telefonische Kurzberatung
Erstberatung
Lernen Sie uns unverbindlich kennen
Sie sind unsicher, welche Leistung für Sie die richtige ist? Im kostenlosen Erstgespräch lernen wir uns kennen, besprechen Ihre Situation und finden gemeinsam heraus, wie wir Sie am besten unterstützen können.
Das ist enthalten:
- Persönliches Gespräch (ca. 30 Minuten)
- Erste Einschätzung Ihrer Situation
- Empfehlung der passenden Leistung
- Transparente Kostenaufstellung
- Keine Verpflichtung zur Buchung
Warum sich eine professionelle Beratung lohnt
Fehler vermeiden
Viele Rentenbescheide enthalten Fehler. Wir finden sie und helfen Ihnen, Ihre Ansprüche durchzusetzen. Das kann mehrere hundert Euro pro Monat ausmachen.
Zeit sparen
Das deutsche Rentensystem ist komplex. Statt sich mühsam selbst einzuarbeiten, profitieren Sie von unserer langjährigen Expertise.
Optimale Strategie
Wir kennen alle Möglichkeiten und finden die Kombination, die für Ihre Situation am besten funktioniert.
Unabhängige Empfehlungen
Im Gegensatz zu provisionsbasierten Beratern haben wir kein Interesse daran, Ihnen bestimmte Produkte zu verkaufen.
So läuft die Zusammenarbeit ab
Kontaktaufnahme
Sie nehmen über unser Kontaktformular oder per E-Mail Kontakt zu uns auf. Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden zurück und vereinbaren einen Termin für das Erstgespräch.
Kostenloses Erstgespräch
Im etwa 30-minütigen Erstgespräch lernen wir uns kennen. Sie schildern Ihre Situation und Ihre Ziele. Wir geben Ihnen eine erste Einschätzung und empfehlen die passende Leistung.
Auftragsbestätigung
Wenn Sie sich für eine Beratung entscheiden, erhalten Sie eine schriftliche Auftragsbestätigung mit allen Details zu Leistungsumfang und Kosten. Absolute Transparenz ist uns wichtig.
Dokumentenübermittlung
Sie senden uns die relevanten Unterlagen zu (Rentenauskunft, bestehende Verträge, etc.). Wir behandeln alle Daten selbstverständlich vertraulich und DSGVO-konform.
Analyse und Strategieentwicklung
Wir analysieren Ihre Unterlagen gründlich und entwickeln individuelle Handlungsempfehlungen. Je nach Leistungspaket erstellen wir einen ausführlichen schriftlichen Bericht.
Beratungsgespräch
In einem oder mehreren persönlichen Gesprächen besprechen wir unsere Erkenntnisse und Empfehlungen. Sie haben Zeit für alle Fragen und entscheiden in Ruhe über die nächsten Schritte.
Leistungsvergleich
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Ja, das ist möglich und oft sinnvoll. Wenn Sie beispielsweise erst eine Rentenauskunft-Analyse buchen und später eine umfassende Vorsorgeplanung wünschen, rechnen wir den bereits gezahlten Betrag an.
Das hängt von der gewählten Leistung ab. Eine Rentenauskunft-Analyse dauert in der Regel 2-3 Wochen vom Eingang der Unterlagen bis zum Abschlussgespräch. Die umfassende Vorsorgeplanung benötigt etwa 4-6 Wochen.
Nein, das ist nicht zwingend erforderlich. Viele Beratungen führen wir auch per Videocall durch. Gerade für Kunden außerhalb von Frankfurt und München ist das die praktischere Lösung.
Nein. Wir arbeiten ausschließlich auf Honorarbasis und erhalten keine Provisionen von Versicherungen oder Finanzdienstleistern. Unsere Empfehlungen sind vollständig unabhängig.
Das ist in über 15 Jahren noch nicht vorgekommen, aber Kommunikation ist uns wichtig. Sollten Sie mit unserer Arbeit nicht zufrieden sein, sprechen Sie uns bitte direkt an. Wir finden gemeinsam eine Lösung.
Bereit für den nächsten Schritt?
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